基金的T日是指基金在規(guī)定時(shí)間被投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期，一般是指交易日當(dāng)天15:00以前。

其中，交易日不含周六、周日及法定節(jié)假日的，且需要是當(dāng)天15:00以前交易。如果是15:00之后交易就是下一個(gè)交易日了。

比如：

在周四15:00以前贖回某基金，則T日為周四，資金將于周五13:00左右到賬；

在周五15:00以前贖回某基金，則T日為周五，資金將于下周一13:00左右到賬。